La stratégie d'investissement plus étrange jamais créée

« Rééquilibrage de l'actif » est peut-être la stratégie d'investissement plus étrange jamais créée et malheureusement, cela une stratégie que nous voyons plus fréquemment dans les plans 401 k, les rentes de difficulté, ainsi qu'en rémunération article 457 différée prévoit que nous conseillons sur pour nos clients. Ne l'utilisez pas !

Signifie « Asset rééquilibrage » définition des paramètres de votre portefeuille... dire que vous envisagez d'avoir 15 % de votre portefeuille dans certains domaines... santé, 15 % en technologie, 15 % dans les biens de consommation, 15 % en valeurs financières comme les banques et compagnies d'assurance. Ou vous pourriez avoir 20 % en actions à grande capitalisation, 20 % dans les petites capitalisations, 20 % international... vous obtenez l'image.

Maintenant, selon l'actif programme de rééquilibrage, chaque trimestre, vous réexaminer ces paramètres. Si, par exemple, la partie de la technologie de votre allocation a fortement augmenté et représente désormais dire 22 % de votre portefeuille, au lieu de l'original 15 %, le programme informatique serait vendre suffisamment pour remettre la partie en ligne et aussi transférer de l'argent dans les autres secteurs qui n'ont pas suivi, pour équilibrer tout à nouveau.

Le concept est d'obtenir des investisseurs de prendre des gains sur la table (une bonne idée en théorie) et également de le réaffecter aux secteurs qui ne fonctionnent pas. Le « pitch » de rééquilibrage de l'actif, c'est que vous serait essentiellement vendre un groupe lorsque la situation devient haute et mettre de l'argent dans d'autres secteurs lorsqu'elles sont faibles.

Il est tout à fait acceptable de prendre « peu » d'argent sur la table quand les choses fonctionnent vraiment bien. Mes clients savent notre plan d'action pour prendre de l'argent sur la table avant de commencer même. Mais mettre l'argent dans les secteurs du marché qui ne fonctionnent pas ? Hmm. Quelques questions de la pop dans mon esprit :

1. Pourquoi vous investissez dans un secteur du marché qui ne travaille pas dans un premier temps ?

2. Pourquoi devrait vous y mettez plus d'argent ?

Il y a un moyen plus facile de garder vos actifs dans les domaines de droits des marchés, sans rééquilibrer vos actifs tous les trimestres. Et il a été à notre disposition depuis plus de 50 ans, mais très peu de gens l'utilisent.

Dans les années 1940, Earnest Staby (un point de début et pionnier de graphique de la figure) est venu à la conclusion que, lorsque les marchés étaient mousseuses, il semblait qu'il examine tous les palmarès était magnifique. Et lorsque les marchés sont faibles, tous les graphiques était épouvantables. Staby voulait un indicateur qui lui dirais quand le risque sur le marché était élevée et également lorsque le risque est faible.

Ce qui est Staby venu avec était le concept de le « indicateur de pourcentage haussier. » L'indicateur de pourcentage haussier est simplement le pourcentage des stocks dans un groupe qui sont sur le point & figure acheter des signaux.

Lorsque le pourcentage haussier pour un groupe de stocks est élevé, cela signifie que la plupart des stocks de ce groupe sont déjà sur les signaux d'achat. Il y a seulement quelques stocks laissés dans le groupe qui pourrait générer des signaux d'achat nouvelle... seulement quelques noms à gauche qui pourraient continuer à propulser ce groupe supérieur.

Une autre façon d'expliquer au pourcentage très élevé de haussière lecture pour un groupe de stocks qui est tout l'argent qui se passe dans ce groupe de stocks... est probablement déjà dedans.

Et quand vous voyez le pourcentage des stocks sur les signaux d'achat dans ce groupe de chute, le risque est qu'alimentation (pas de demande) est en contrôle. Le risque devient alors une plus grande pour une perte de capital.
À l'aide de l'indicateur de pourcentage haussier peut nous dire à quand un groupe de stocks se déplace en faveur et lorsqu'un groupe de tombe en désuétude. En l'an 2000, les cartes de pourcentage haussiers nous disaient pour éviter des actions à grande capitalisation et aussi dans les petites capitalisations. Ces indicateurs peuvent également nous dire quels sont les secteurs du marché restent à faible risque et autres secteurs qui sont en train de devenir un risque plus élevé. Cela devrait être une information très utile !

À l'aide de l'indicateur de pourcentage haussière va nous dire quels sont les secteurs sejourner dans et ce qu'il faut tirer parti de... au lieu de laisser un ordinateur automatiquement « rééquilibrer » nos actifs chaque trimestre ! Ainsi nous vous permettons de nous-mêmes pour rester dans un secteur qui continue de s'exécuter plus élevé.

Voici un bon exemple : tout au long de cette année 2005, comme le pétrole a suivi plus haut et plus haut, un atout informatisé rééquilibrage programme serait ont pris progressivement plus et plus encore sur la table, au lieu de s'en tenir à un secteur gagnant !